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某外貿企業(yè)成立于2001年，主要經營范圍涉及針織品、服裝等，因匯率波動頻繁，企業(yè)通過遠期結售匯、外匯期權等衍生品對沖風險。近期，該企業(yè)法務反映其對簽署的衍生品交易合同條款理解不足，擔心企業(yè)在交易過程中發(fā)生法律風險，為進一步健全企業(yè)法律風險“防火墻”，特向市南區(qū)惠企法律服務團隊尋求幫助。
（一）重點排查，合同法律風險“早提示”
山東國曜琴島（青島）律師事務所惠企法律服務團隊與企業(yè)負責人進行深入交流，圍繞企業(yè)關注的衍生品交易合同法律風險進行“點對點”提示：一是為該企業(yè)講解衍生品協(xié)議條款的含義。該企業(yè)簽署的衍生品交易協(xié)議版本主要有“國際互換與衍生工具協(xié)會”（簡稱“ISDA”）協(xié)議版本、中國銀行間市場交易商協(xié)會（簡稱“NAFMII”）協(xié)議版本，協(xié)議內容包含主協(xié)議及相關補充協(xié)議及附件。惠企法律服務團隊就協(xié)議中的“特定交易項下違約”“交叉違約”“提前終止”等重要條款進行了講解，提示企業(yè)上述條款設定的違約事件包含主協(xié)議簽署方信用支持提供者和特定機構；交叉違約金的“起點金額”應與銀行協(xié)商后填寫；若企業(yè)在交易過程中出現違約事件或終止事件，則銀行可對相關交易進行平盤，企業(yè)將承擔因此而造成的損失等。二是提示企業(yè)注意“信用支持條款”“履約保障條款”中關于追加保證金情形的約定，協(xié)議約定如凈支付金額超過了保證金余額，銀行有權要求企業(yè)追加保證金，因此建議企業(yè)財務人員同步盯市，了解交易結構，建立衍生品臺賬，完善與銀行工作人員的溝通記錄，在簽署后續(xù)法律文件時也應先經過法審。
（二）定向服務，業(yè)務法律風險“早防范”
針對外匯衍生品整體業(yè)務中常發(fā)生的爭議點及交易重點內容，惠企法律服務團隊結合最新監(jiān)管規(guī)定，為企業(yè)進一步提供衍生品交易法律知識培訓。一是就最新的《金融機構非集中清算衍生品交易保證金管理辦法》進行了解讀，對非金融機構可豁免初始保證金和變動保證金的規(guī)定與該企業(yè)情況進行了對比；會同財務人員梳理《辦法》中規(guī)定的初始保證金和變動保證金的計算頻率、計算復雜度、實施階段的要求；就跨境交易可適用的情形及保證金要求適用司法管轄區(qū)的情況進行了講解，幫助企業(yè)簡單了解銀行背對背交易的相關規(guī)定，進一步理解衍生品業(yè)務知識。二是就《銀行業(yè)金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》進行解讀，使企業(yè)了解監(jiān)管機構對銀行的監(jiān)管要求，也明確企業(yè)應符合交易主體適當性要求，相關業(yè)務應有真實需求背景的基礎資產或基礎負債，避免虛假陳述，建議企業(yè)主動及時了解金融監(jiān)管規(guī)定，有效維護自身合法權益。
（三）全面體檢，公司管理缺陷“早完善”
惠企法律服務團隊進一步對企業(yè)經營范圍、經營模式以及管理架構等整體經營情況進行梳理，針對業(yè)務部門與法務部門間存在信息差的現實情況，建議企業(yè)建立“業(yè)務+法務+財務”三方會簽機制，通過集合審議等方式，降低各部門認知差異帶來的法律風險，進一步提升企業(yè)合規(guī)管理水平。
本次惠企法律服務通過“點、線、面”三維賦能，幫助企業(yè)實現法律風險識別節(jié)點前移，避免企業(yè)因合規(guī)認知不足陷入糾紛。此次服務實現了從單一業(yè)務風險規(guī)避到全面企業(yè)管理的合規(guī)升級，為涉外企業(yè)參與衍生品交易合規(guī)經營提供了可復用的風險管理范式。下一步，市南區(qū)將圍繞賦能“1+6+N”產業(yè)鏈企業(yè)發(fā)展這一中心思想，推動惠企法律服務團隊依托搭建的園區(qū)樓宇平臺開展企業(yè)走訪、法治體檢等惠企法律服務活動，助力轄區(qū)企業(yè)高質量發(fā)展。
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